Mi a szerkezetátalakítási eljárás?
keyboard_arrow_downA szerkezetátalakítási eljárás egy olyan jogi eszköz, amely lehetővé teszi, hogy a pénzügyi nehézségekkel küzdő vállalkozás még a fizetésképtelenség előtt rendezze tartozásait és átalakítsa működését. Célja a vállalkozás működésének megmentése és hosszú távú stabilizálása.
Miben különbözik a csődeljárástól?
keyboard_arrow_downA szerkezetátalakítás alapvetően korai beavatkozási eszköz.
Míg a csődeljárás általában már súlyos fizetési problémák esetén indul, a szerkezetátalakítás célja, hogy:
•Megelőzze a fizetésképtelenséget.
•Lehetővé tegye a vállalkozás működésének fenntartását.
•Strukturált megállapodást hozzon létre a hitelezőkkel.
A szerkezetátalakítási eljárás általában nem nyilvános eljárás, a sikertelen szerkezetátalakítási eljárás nem von maga után felszámolási eljárást.
Mikor érdemes szerkezetátalakítási eljárást kezdeményezni?
keyboard_arrow_downAz eljárás akkor lehet hatékony, amikor a vállalkozás:
•Ideiglenes likviditási problémákkal küzd.
•Jelentős adósságállományt halmozott fel.
•Finanszírozási struktúrája fenntarthatatlanná vált.
•Működési átalakításra van szükség.
Fontos, hogy az eljárás minél korábbi szakaszban induljon, amikor a vállalkozás még működőképes.
Ki kezdeményezheti az eljárást?
keyboard_arrow_downA szerkezetátalakítási eljárást az adós vállalkozás kezdeményezheti. Az eljárás során a cég vezetése továbbra is irányítja a működést, azonban a folyamatot egy független szerkezetátalakítási szakértő, illetve szerkezetátalakítási tanácsadó segítheti.
Milyen feltételeknek kell megfelelni a szerkezetátalakítási eljárás megindításához?
keyboard_arrow_downA cég nem állhat végelszámolás, csődeljárás, felszámolási eljárás, kényszertörlési eljárás alatt.
•Nincs végrehajtás a céggel szemben folyamatban.
•A 30 napon túl lejárt, nem vitatott vagy elismert tartozások nem haladják meg az összkötelezettségek 10 %-át.
•Az szerkezetátalakítás kezdő napját megelőző 3 üzleti évre vonatkozó beszámoló közzétételre és letétbe helyezésre került.
•A céggel szemben nincs olyan büntetőeljárás, amelyben büntetőjogi intézkedés alkalmazásának lehet helye.
Milyen hitelezői követelések nem vonhatók be a szerkezetátalakítási eljárásba?
keyboard_arrow_downA munkabér és bérjellegű követelések.
•A munkabér és bérjellegű követelésekhez kapcsolódó közterhek.
•Az általános forgalmi adó.
•A természetes személy részére megítélt kártérítés, és sérelmi díj.
•A költségvetési támogatás és az európai uniós forrásként nyújtott támogatás.
Ki dönt arról, hogy mely hitelezők lesznek bevonva érintett hitelezőként a szerkezetátalakítási eljárásba?
keyboard_arrow_downKizárólag az adós cég döntése alapján kerül meghatározásra, hogy mely hitelezők kerülnek érintett hitelezőként bevonásra a szerkezetátalakítási eljárásba, a hitelezőknek ezzel kapcsolatban nincs kifogásolási joguk.
Megmarad-e cég vezetésének irányítási joga?
keyboard_arrow_downIgen. A szerkezetátalakítási eljárás során általában a menedzsment továbbra is irányítja a vállalkozást.
A folyamatot azonban egy független szakértő és tanácsadó is segítheti, aki támogatja:
•A reorganizációs stratégia kidolgozását.
•A hitelezőkkel történő tárgyalásokat.
•A szerkezetátalakítási terv elkészítését.
Mi történik a hitelezőkkel?
keyboard_arrow_downA hitelezők az eljárás kulcsszereplői.
A folyamat során:
•A hitelezők osztályokba sorolhatók.
•Nem minden hitelezőt szükséges bevonni a szerkezetátalakítási eljárásba, a szerkezetátalakítási eljárás akár egy hitelezővel is megindulhat.
•Tárgyalások indulnak a követelések rendezéséről, az egyezség tartalmáról.
•Szerkezetátalakítási terv készül.
•A hitelezők szavaznak a terv elfogadásáról.
A cél egy olyan megállapodás, amely a vállalkozás fennmaradását és a hitelezők minél nagyobb megtérülését biztosítja.
Mit tartalmaz egy szerkezetátalakítási terv?
keyboard_arrow_downA terv általában több elemből áll, például:
•Adósságátütemezés,
•részleges tartozáselengedés,
•új finanszírozás bevonása,
•működési racionalizálás,
•eszközértékesítés vagy szervezeti átalakítás.
A terv célja a vállalkozás hosszú távú életképességének helyreállítása.
Mikor minősül a szerkezetátalakítási terv elfogadottnak?
keyboard_arrow_downAkkor, ha az minden hitelezői osztályban megkapja a hitelezői osztályba tartozó összes érintett hitelező számszerű többségének támogatását, valamint a hitelezői osztályba tartozó érintett hitelezők által leadható összes szavazatszámhoz viszonyított szavazattöbbséget is.
Mi a szerkezetátalakítási terv elfogadásának következménye?
keyboard_arrow_downA bíróság jogerős végzésével jóváhagyott szerkezetátalakítási terv az adós és az érintett hitelező között fennálló, a szerkezetátalakítási tervvel érintett szerződés közokiratba foglalt módosításának és egyben a szerkezetátalakítási terv érintett hitelezők általi elfogadásának napján fennálló elismert és nem vitatott tartozások tekintetében adósi tartozáselismerésnek is minősül.
Lehet-e új finanszírozást bevonni az eljárás alatt?
keyboard_arrow_downIgen. A szerkezetátalakítás egyik fontos eleme lehet új finanszírozás bevonása, amely segíti a vállalkozás stabilizálását.
Ez történhet például:
•Banki finanszírozás formájában,
•befektető bevonásával,
•tulajdonosi finanszírozással.
Mennyi ideig tart az eljárás?
keyboard_arrow_downAz eljárás időtartama az ügy összetettségétől függ, azonban jellemzően néhány hónaptól egy évig terjedhet.
Mi történik, ha a hitelezők nem fogadják el a tervet?
keyboard_arrow_downHa a terv nem kapja meg a szükséges támogatást, a vállalkozás más megoldásokat kereshet, például:
•Módosított terv kidolgozása,
•új finanszírozási struktúra,
•végső esetben csődeljárás kezdeményezése.
Melyek a szerkezetátalakítási terv hitelezői osztályokon átívelő kényszeregyezségi hatállyal történő jóváhagyásának feltételei?
keyboard_arrow_downA szerkezetátalakítási tervet megszavazta:
•A hitelezői osztályok többségében a hitelezők számszerű többsége és a szavazatszám szerint számított többsége, ha ezen osztályokból az egyik a biztosított hitelezők vagy a gazdasági tevékenységhez kapcsolódó hitelezők osztálya.
•Legalább egy olyan szavazási osztályban a hitelezők számszerű többsége és a szavazatszám szerinti többsége, amelybe tartozó érintett hitelezők esetében ésszerűen feltételezhető, hogy kifizetéshez jutnának a felszámolási eljárás szerinti kielégítési sorrendben.
Milyen előnyei vannak a szerkezetátalakításnak?
keyboard_arrow_downA szerkezetátalakítás számos előnnyel járhat:
•A vállalkozás működése fenntartható marad.
•A munkahelyek megőrizhetők.
•A hitelezők nagyobb megtérülést érhetnek el.
•A korábbi szerződéses kondícióknál jobb feltételek érhetők el.
•Elkerülhető a felszámolás.
•Az adós maga választhatja ki az eljáró szakértőt.
Hogyan tudunk segíteni?
keyboard_arrow_downSzakértői csapatunk támogatást nyújt:
•A szerkezetátalakítási stratégia kidolgozásában.
•A bíróságra benyújtandó dokumentumok előkészítésében.
•A hitelezői tárgyalások előkészítésében, lebonyolításában.
•A szerkezetátalakítási terv elkészítésében.
•A teljes eljárás szakmai koordinációjában.
Tapasztalatunk szerint a megfelelő időben megkezdett reorganizáció:
•Jelentősen növeli a vállalkozás megmentésének esélyét.
•Javítja a hitelezőkkel való megállapodás lehetőségét.
•Stabil alapot teremt a jövőbeni működéshez.
Vegye fel velünk a kapcsolatot egy előzetes konzultációért, és tekintsük át együtt a lehetséges megoldásokat.
A korai beavatkozás jelentős előnyökkel járhat:
•Nagyobb esély a vállalkozás megmentésére.
•Jobb tárgyalási pozíció a hitelezőkkel.
•Kisebb reputációs kockázat.
•Alacsonyabb reorganizációs költségek.